Vous recherchez la meilleure solution de placements?

Impossible d'envisager la mise en place d'une stratégie patrimoniale sur le long-terme sans aborder la question de la protection du conjoint et de la famille. Quel que soit votre situation personnelle ou professionnelle, vous protéger et protéger votre famille est une nécessité. La prévoyance est ainsi une étape indispensable pour mettre vos proches à l'abri en cas d'imprévu. La garantie de préserver votre niveau de vie en cas de maladie ou d'accident et la nécessité de protéger votre famille en cas de décès ou d'invalidité doivent effectivement être des priorités. Cette démarche doit en effet vous permettre de profiter d'une bonne couverture de vos revenus en cas d'accident, de maladie ou d'invalidité, mais aussi permettre à votre conjoint de faire face à toutes ses charges et d'assurer le bien-être de la famille. 

Concrètement : La prévoyance est une étape incontournable d'une stratégie patrimoniale efficace. Comment se projeter sur le long-terme si, l'immédiat, les revenus de la famille ne sont pas protégés ? C'est pourquoi nous vous proposons des solutions de protection sur-mesure, adaptées à votre situation et à vos besoins. Nous vous accompagnerons tout au long de votre vie, et adapterons vos garanties ainsi que la stratégie patrimoniale globale en fonction des évolutions au sein votre vie personnelle et professionnelle. 

Notre conviction : La qualité de votre couverture est aussi importante que son prix, pour que votre famille soit protégée en toutes circonstances, pour qu'elle puisse réaliser les projets qui lui tiennent à cœur (études supérieures des enfants…). Au-delà des contrats de prévoyance éventuelle, l'approche prévoyance influence également la construction globale d'un patrimoine en assurant un degré suffisant disponible des différents investissemen 

Vous disposez d'un capital, d'une capacité d'épargne, vous souhaitez faire en sorte que ces fonds fructifient dans la meilleure enveloppe possible et avec la meilleure allocation possible. Nous saurons vous accompagner. Déterminer l'enveloppe d'investissement est fondamentale pour vous permettre d'avoir le réceptacle le plus adapté à vos projets. Aussi, nous pouvons vous proposer des comptes-titres, des contrats d'assurance (vie ou capitalisation) en France ou au Luxembourg, etc. L'allocation d'actifs est l'outil central que nous devons construire et faire vivre en fonction du risque que vous êtes en mesure d'accepter, le temps dont nous disposons, l'espoir de gain que nous nous sommes fixés ensemble en fonction de vos objectifs. Nous avons à notre disposition plus de 500 sociétés de gestion et à date travaillons avec une vingtaine (liste non figée, ni exhaustive). 

Concrètement : Pour nos clients désireux de diversifier leur épargne, nous mettons en place une allocation d'actifs strictement personnalisée. Notre offre en architecture ouverte vous donne accès à une sélection de fonds et gérants pour chaque classe d'actifs, type de gestion et zone géographique. Les fonds sélectionnés, sont suivis, contrôlés et combinés dans le cadre de nos allocations d'actifs multi-gérants. Nous gardons en permanence à l'esprit, la prudence indispensable à une bonne gestion patrimoniale. 

Notre conviction : Un placement rentable est le fruit d'un suivi réel et efficace. Il est important d'assurer l'adéquation dans le temps des préconisations patrimoniales et des solutions d'investissements mises en place. Avec l'évolution constante des textes réglementaires et des marchés financiers, les notions de veille fiscale, juridique et financière deviennent essentielles.

L'immobilier constitue souvent une part importante du patrimoine des familles et des personnes conseillées par Optimal Patrimoine. Faciliter la vente et/ou l'achat d'un bien, proposer une opération immobilière adaptée, aider à optimiser le choix d'un crédit, étudier le dispositif fiscal à mettre en place : les besoins en la matière sont très divers et requièrent des compétences spécifiques. 

Concrètement : L'immobilier d'investissement peut, grâce à l'effet de levier du crédit, être un excellent moyen de développer son patrimoine dans le temps, mais les pièges à éviter sont nombreux. Nous vous accompagnons dans le choix du cadre d'investissement en fonction de vos contraintes et vous aidons à sélectionner le bien immobilier qui vous correspond en termes de localisation et de cadre fiscal. Profitez de l'effet de levier du crédit : Les taux de crédit sont historiquement bas. 

Notre conviction : Ne vous laissez pas aveugler par l'avantage fiscal, ni par des simulations/présentations orientées ! A titre d'exemple, nous déconseillons à nos clients actuellement d'investir dans un appartement loi PINEL : les prix d'acquisitions sont généralement beaucoup trop élevés, les rendements locatifs réduits et la perspective d'une moins-value en cas de revente particulièrement forte.